汇丰银行（HKG：0005）是一家全球银行业巨头，其悠久的历史可以追溯到 19 世纪。多年来，该银行已形成多项基本优势，支撑其快速增长的潜力。这些优势，加上稳定的战略、稳健的财务业绩和对多元化的关注，使汇丰银行成为银行业的强大参与者。
稳定且经过验证的策略（策略稳定性）
汇丰银行的优势始于其稳定且行之有效的策略。该银行的战略框架保持一致，为增长提供了坚实的基础。这一战略简洁地概括为四个关键支柱，这些支柱保持不变。战略的稳定性使汇丰银行能够专注于执行其计划，而无需不断改变方向，从而为内部和外部利益相关者提供清晰的信息。这种稳定性使人们对银行实现其战略目标的能力充满信心和信任。
强劲的财务业绩（盈利能力）
汇丰银行实力的一个关键指标是其强劲的财务业绩。 2023 年上半年，该银行公布了令人印象深刻的财务业绩。这包括其全球业务和地区的广泛利润和收入增长。强大的金融机构的标志是持续创造利润的能力，汇丰银行以稳健的财务数据证明了这种能力。
衡量财务业绩的一个关键指标是有形股本年化回报率，达到22.4%截至 2023 年上半年。这是一项了不起的成就，表明该银行有能力为股东带来丰厚回报。在竞争激烈的银行业格局中，能够产生如此高的回报，证明了汇丰银行在管理资产和运营方面的效率和成效。
资料来源：2023 年上半年业绩
资本生成（资本充足率）
支持汇丰银行快速增长潜力的另一个关键优势是其产生资本的能力。 在银行业，资本是推动扩张、投资和追求新机会的命脉。 汇丰银行产生和维持强大资本水平的能力是一项战略优势。
该银行强大的资本生成能力使其能够为各种举措提供资金，包括国际扩张、技术投资和风险管理。 资本充足率不仅是监管要求，也是汇丰抓住增长机遇、抵御经济衰退、确保业务长期可持续发展的战略杠杆。
收入来源多元化（收入多元化）
汇丰银行注重收入来源多元化，这是其快速增长的重要力量。 过度依赖任何单一收入来源都会使银行面临重大风险。 因此，该银行专注于扩大收入来源有助于减轻这种风险，并有助于其长期稳定。
这种实力的具体体现是特定业务领域收入的强劲增长。 例如，交易银行业务部门的收入显着增长了 63%。 收入来源的多元化，包括外汇和全球支付解决方案，展示了该银行对不断变化的市场动态的适应能力以及在不同业务领域捕捉收入机会的能力。
国际连接（全球扩张）
汇丰银行的国际连通性是支持其增长战略的关键优势。 国际扩张开辟了新的市场、客户和收入机会。 该银行上半年批发跨境客户业务成功增长约 50%。 在利率上升的推动下，各个地区都出现了这种扩张。
除了全球业务扩张之外，汇丰银行在财富和个人银行业务方面的国际主张也继续受到关注。 过去 12 个月，国际 WPB（财富和个人银行）客户数量增加了 8%，达到 630 万。 重要的是，这些国际客户产生的收入约为平均客户收入的 2.5 倍，凸显了国际连接的财务效益。
业务转型与资产重新配置（战略重点）
汇丰银行对业务转型和资产重新配置的战略重点是其快速增长潜力的强大驱动力。 通过将资本从战略性较低或连通性较低的业务重新分配到增长较高的国际机会来适应和响应市场条件的能力，证明了该银行的敏捷性和战略敏锐性。
例如，计划于 2024 年初出售加拿大银行业务，随后派发每股 0.21 美元的特别股息。 这些资产剥离，以及希腊业务、俄罗斯业务等非核心资产的处置，以及阿曼和新西兰业务运营的变化，表明汇丰银行致力于重新调整其投资组合以实现最佳增长。
