滙豐銀行（HKG：0005）是一家全球銀行業巨頭，其悠久的歷史可以追溯到 19 世紀。多年來，該銀行已形成多項基本優勢，支撐其快速增長的潛力。這些優勢，加上穩定的戰略、穩健的財務業績和對多元化的關注，使滙豐銀行成為銀行業的強大參與者。
穩定且經過驗證的策略（策略穩定性）
滙豐銀行的優勢始於其穩定且行之有效的策略。該銀行的戰略框架保持一致，為增長提供了堅實的基礎。這一戰略簡潔地概括為四個關鍵支柱，這些支柱保持不變。戰略的穩定性使滙豐銀行能夠專注於執行其計劃，而無需不斷改變方向，從而為內部和外部利益相關者提供清晰的信息。這種穩定性使人們對銀行實現其戰略目標的能力充滿信心和信任。
強勁的財務業績（盈利能力）
滙豐銀行實力的一個關鍵指標是其強勁的財務業績。 2023 年上半年，該銀行公布了令人印象深刻的財務業績。這包括其全球業務和地區的廣泛利潤和收入增長。強大的金融機構的標誌是持續創造利潤的能力，滙豐銀行以穩健的財務數據證明了這種能力。
衡量財務業績的一個關鍵指標是有形股本年化回報率，達到22.4%截至 2023 年上半年。這是一項了不起的成就，表明該銀行有能力為股東帶來豐厚回報。在競爭激烈的銀行業格局中，能夠產生如此高的回報，證明了滙豐銀行在管理資產和運營方面的效率和成效。
資料來源：2023 年上半年業績
資本生成（資本充足率）
支持滙豐銀行快速增長潛力的另一個關鍵優勢是其產生資本的能力。 在銀行業，資本是推動擴張、投資和追求新機會的命脈。 滙豐銀行產生和維持強大資本水平的能力是一項戰略優勢。
該銀行強大的資本生成能力使其能夠為各種舉措提供資金，包括國際擴張、技術投資和風險管理。 資本充足率不僅是監管要求，也是滙豐抓住增長機遇、抵禦經濟衰退、確保業務長期可持續發展的戰略槓桿。
收入來源多元化（收入多元化）
滙豐銀行注重收入來源多元化，這是其快速增長的重要力量。 過度依賴任何單一收入來源都會使銀行面臨重大風險。 因此，該銀行專注於擴大收入來源有助於減輕這種風險，並有助於其長期穩定。
這種實力的具體體現是特定業務領域收入的強勁增長。 例如，交易銀行業務部門的收入顯着增長了 63%。 收入來源的多元化，包括外匯和全球支付解決方案，展示了該銀行對不斷變化的市場動態的適應能力以及在不同業務領域捕捉收入機會的能力。
國際連接（全球擴張）
滙豐銀行的國際連通性是支持其增長戰略的關鍵優勢。 國際擴張開闢了新的市場、客戶和收入機會。 該銀行上半年批發跨境客戶業務成功增長約 50%。 在利率上升的推動下，各個地區都出現了這種擴張。
除了全球業務擴張之外，滙豐銀行在財富和個人銀行業務方面的國際主張也繼續受到關注。 過去 12 個月，國際 WPB（財富和個人銀行）客戶數量增加了 8%，達到 630 萬。 重要的是，這些國際客戶產生的收入約為平均客戶收入的 2.5 倍，凸顯了國際連接的財務效益。
業務轉型與資產重新配置（戰略重點）
滙豐銀行對業務轉型和資產重新配置的戰略重點是其快速增長潛力的強大驅動力。 通過將資本從戰略性較低或連通性較低的業務重新分配到增長較高的國際機會來適應和響應市場條件的能力，證明了該銀行的敏捷性和戰略敏銳性。
例如，計劃於 2024 年初出售加拿大銀行業務，隨後派發每股 0.21 美元的特別股息。 這些資產剝離，以及希臘業務、俄羅斯業務等非核心資產的處置，以及阿曼和新西蘭業務運營的變化，表明滙豐銀行致力於重新調整其投資組合以實現最佳增長。
