摩根大通股票概覽：您需要了解的有關摩根大通公司（紐約證券交易所代碼：JPM）的所有信息

在投資銀行和資產管理方面，摩根大通和Co.仍位居榜首。憑藉200多年來積累的聲譽和成就，即使面對當前的美國銀行業動盪，該公司也沒有任何停止的跡象。

該投資公司在印度孟買和班加羅爾開設了新辦事處，第二季度業績超出了分析師的預期。它還通過政府監管機構促成的 106 億美元交易收購了 First Republic Bank，並通過發展數字銀行能力來擴大客戶群。例如，它最近在 iPhone 上推出了 Tap to Pay 功能，允許商家使用 iPhone 接受非接觸式付款。

儘管隨着美國銀行體系再次穩定，摩根大通的表現優於大多數銀行，但它仍然需要處理一些問題。由於客戶要求更高的收益率，摩根大通的現金存款減少了 750 億美元，並且由於信用卡不良債務的大規模沖銷而損失了 11 億美元。但作為美國最大的銀行，摩根大通足夠強大，能夠承受短期挑戰，可能是您投資組合中想要的股票。

摩根大通如何起步

摩根大通和摩根大通Co. 是 200 年來 1,200 多家機構聯合起來的產物。該公司的歷史可以追溯到 1799 年，當時摩根大通 (JP Morgan Chase)、亞歷山大·漢密爾頓 (Alexander Hamilton) 和亞倫·伯爾 (Aaron Burr) 在紐約市創立了曼哈頓公司。起初，它只向城市提供飲用水，但成立5個月後，曼哈頓銀行公司成立，成為該市第二家商業銀行。 1954年，與大通國民銀行合併，成為大通曼哈頓銀行。摩根大通公司誕生於德雷克塞爾、摩根和德雷塞爾公司。公司在其創始人之一 Anthony J. Drexel 去世後更名。

^{來源：摩根大通}

2000 年晚些時候，大通曼哈頓銀行與摩根大通銀行合併。公司以及第一共和、華盛頓互惠銀行和貝爾斯登的資產假設導致了目前的摩根大通和貝爾斯登。其他歷史悠久的銀行公司，如漢諾威製造商銀行、化學銀行、德克薩斯商業銀行、底特律國家銀行、Providian Financial 和 Great Western Bank。

摩根大通和摩根大通公司目前位於紐約市，由傑米·戴蒙 (Jamie Dimon) 領導，主要由機構投資者擁有。 Vanguard Group 持有該公司最多股份，為 9.41%，其次是 BlackRock Inc 和 State Street Corp，分別持有 6.62% 和 4.34%。在投資者的支持和不斷增長的客戶群的支持下，該公司已將業務擴展到美國以外的地區，現在為全球各地的人們提供服務。

商業模式和服務

摩根大通重點關注進行有價值的收購，以在零售和投資銀行以及資產管理領域建立強大的影響力。它在全球擁有廣泛的公司和子公司網絡，主要專注於三個業務領域：

1. 商業銀行和資產管理
2. 企業和投資銀行業務
3. 消費者和社區銀行業務

其大部分收入來自消費者和社區銀行業務部門，而其淨收入的很大一部分來自企業和投資銀行業務部門。摩根大通 (JPMorgan Chase) 憑藉其遍布全球的廣泛服務和地點， Co. 通過使用數據更好地了解客戶並提供及時的財務信息來擴大和維護客戶群。其產品和服務可通過其實體分支機構、數字銀行平台和自動櫃員機獲得。對於較富裕的客戶，摩根大通傾向於與經紀自營商和財務顧問一起提供更專業的服務。

產品和服務

這家銀行公司通過資產和財富管理、保險、貿易、私募股權、共同基金、信用卡、大宗商品、抵押貸款和風險管理等多種產品和服務賺錢。

摩根大通的財務狀況表現是否強勁？

摩根大通按資產計算，該銀行是美國最大的銀行，也是全球第五大銀行，市值為 4,296.07 億美元。它控制着 3.67 萬億美元的資產，並逐季持續創造利潤。儘管存在經濟衰退的擔憂，2022 年還是摩根大通 5 年來利潤最高的一年，營收達 1,575.4 億美元，淨利潤達 374.9 億美元。其最近的收益報告也很樂觀。收入同比增長20.58%至357.1億美元，淨利潤和淨利潤率也大幅增長，分別為144.7億美元和40.53%。

此外，摩根大通的資產負債表清楚地表明了為什麼它可以說是美國最安全的銀行之一。它的總資產和總負債分別為3.6萬億美元和3.37萬億美元，總存款為2.4萬億美元。截至 2022 年底，該公司的債務約為 5633 億美元，自由現金流為 998.2 億美元。

主要財務比率和指標

讓我們將摩根大通的關鍵指標與其最大競爭對手的關鍵指標進行比較。

與競爭對手相比，基於其財務實力和業績，摩根大通銀行 (JPMorgan Chase & Co. 的估值相對被低估。

摩根大通股票表現

交易信息

主要交易所和交易所股票代碼：紐約證券交易所代碼：JPM

國家和地區貨幣：美國（美元）

交易時間：您可以在盤前市場（東部時間上午 4:00-9:30）和盤後市場（東部時間下午 4:00-8:00）交易 JPM 股票

摩根大通股票分割：摩根大通自 1982 年以來已進行了 4 次股票分割

^{來源：Motley Fool}

摩根大通股票股息：摩根大通支付每股 1 美元的季度股息，相當於年股息率為 2.71%。

摩根大通自首次公開募股以來的股票表現

摩根大通可以說是美國經營最好的銀行，擁有雄厚的財務實力和良好的管理。因此，摩根大通股票仍然是希望降低風險投資的投資者最喜歡的銀行股。

自IPO以來，摩根大通股價已上漲1445.47%，並且沒有放緩的跡象。該股於 2021 年 10 月達到歷史新高 171.78 美元，此後就再也沒有達到過同樣的目標。自 2008 年經濟衰退以來，無論經濟狀況如何，該公司都已成為金融據點。作為美國最大的貸款機構之一，摩根大通銀行 (JPMorgan Chase &公司受益於高利率和不斷增長的產品和服務組合。 Frank Financial Aid、Aumni 和 InstaMed 等戰略收購也推動了 JPM 股價的上漲。

JPM 股價上漲 9.62%，交易價格為 148.16 美元，主要得益於其出人意料的 2023 年第二季度收益報告和對 First Republic 的收購。

摩根大通股票預測

摩根大通股票到目前為止表現良好，但它能保持這種勢頭嗎？分析人士認為可以。過去 3 個月，27 名分析師對摩根大通股票的評級為“買入”，今年的最高估值為 219 美元。然而，如果趨勢確實逆轉並且股價下跌，預計將跌至 140 美元。

目前，上升趨勢相對穩定，主要支撐位和阻力位分別為 145.85 美元和 149.15 美元。摩根大通股票在過去一個月突破了阻力位，在 7 月份達到 158 美元，並且在 2023 年第三季度財報發布後可能會再次突破阻力位。

挑戰和機遇

摩根大通和摩根大通公司是銀行業的領導者，其獨特的地位打開了機遇之門，同時也面臨着機構風險。以下是摩根大通面臨的一些威脅和機遇，需要考慮：

摩根大通面臨的風險

1. 競爭激烈：摩根大通在金融服務行業中享有盛譽，但與提供有吸引力的產品和服務的眾多銀行和金融機構相比，它的競爭非常激烈。其最強勁的競爭對手是美國銀行、伯克希爾哈撒韋公司、花旗集團、美國合眾銀行、美國運通和多倫多道明銀行。
2. 對銀行體系缺乏信任：Signature Bank和Silicon Valley Bank倒閉後，美國人對銀行體系的信任度大幅下降。美國人不相信他們的存款存放在銀行，這影響了人們對摩根大通等傳統銀行的看法。在該銀行的最新報告中，總存款下降表明客戶正在將資金轉移到其他地方。
3. 爭議：像摩根大通這樣大的公司，無論怎麼努力都無法避免爭議，這損害了公司的形象。

^{來源：彭博社}

摩根大通的增長機會

1. 戰略收購：作為美國資產規模最大的銀行，摩根大通有足夠的資源進行瘋狂收購，收購規模較小的競爭對手。它最近收購了 First Republic 和 Aumni，並繼續收購金融科技和數字銀行公司，以跟上競爭的步伐。
2. 領導地位：該公司是金融服務行業的知名企業，這意味着它在競爭激烈的行業中擁有良好的品牌聲譽和一致的財務穩定性。此外，它還擁有多樣化的產品系列，可以滿足客戶的各種需求。
3. 持續增長：儘管摩根大通在該行業占有長期地位，但過去 3 至 5 年的盈利增長率為 12.2%。儘管當前銀行業動盪，摩根大通仍超出預期，預計今年盈利增長18.5%。摩根大通Co 還致力於擴展其產品和服務，以確保其繼續保持相關性。

摩根大通的未來會怎樣？

隨着在線銀行、移動銀行應用程序和技術的不斷進步，摩根大通正在投入資源來擴大其業務範圍。其網上銀行大通銀行將於年底前擴展到英國和德國等歐洲國家。但摩根大通並不僅僅關注大通銀行。該公司對巴西數字銀行 C6 等其他利潤豐厚的在線銀行進行了大量投資，最近將其持股比例從 40% 增加到 46%。同時，它計劃每年在人工智能領域投入 10 億美元或更多，以提供更好的服務並提升客戶體驗。

^{來源：BP Money}

儘管摩根大通正在大幅擴大其在線覆蓋範圍，但它仍然優先考慮零售分支機構，以滿足當地客戶的需求。因此，在未來兩到三年內，將在美國各地開設約 130 家分支機構，並將繼續在中國擴張，中國被視為其最大的海外機會之一。

為什麼交易者應該考慮摩根大通股票

摩根大通和摩根大通公司證明，在銀行業，富人只會變得更富。其 2023 年第二季度收益報告顯示了其財務彈性，儘管今年存在財務不確定性，但預計該公司將在 2022 年保持強勁業績。最近對 First Republic 的收購也提振了投資者對摩根大通 2023 年及未來幾年業績的信心。該交易已經顯示出積極的影響，摩根大通通過低價收購獲得了 27 億美元的收益，收入接近 40 億美元。

此外，過去 3 個月，摩根大通股票的波動性低於近 75% 的美國銀行股，並且根據其關鍵指標和資產負債表，目前估值被低估。

摩根大通股票的交易策略

1. 差價合約交易：不想直接持有摩根大通股票的交易者可以轉向差價合約作為獲利的方式。差價合約交易允許您通過與經紀商簽訂差價合約來推測股票的價格變動。例如，如果您預測 JPM 股票到年底將達到 200 美元，您可以開立多頭 CFD 頭寸，然後在達到目標價格時賣出。
2. 趨勢交易：趨勢交易是一種簡單而強大的 JPM 股票交易方式。該交易策略基於趨勢將繼續朝着預測方向發展的預期。摩根大通股票目前處於上升趨勢，預計 2023 年將保持這種趨勢。在這種情況下，您可以開立買入頭寸並觀察您的資產增值。但是，如果您認為股價會下跌，您可以出售您的資產。但市場是不可預測的，需要利用技術指標來確認趨勢後再做出任何決定。

^{來源：投資U}

   3.算法交易：算法交易也稱為算法交易或機器人交易，利用計算機程序進行交易。計算機根據交易者輸入的一組代碼或算法進行操作，主要是為了捕捉微小的價格變動。此外，這些交易算法可用於尋找在其交易策略中採用的某些技術或基本條件。

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結論

摩根大通和摩根大通公司已成為金融服務行業的一股力量，多年來的風險管理得到了回報，今年面對金融不確定性，公司保持穩定。隨着技術的進步，摩根大通的增長潛力也在不斷增強，並且不斷擴展到新興市場以服務更多客戶。

其財務實力、品牌聲譽、盈利能力和多樣化的投資組合使其成為一項不錯的投資，您可能會考慮將其添加到您的投資組合中。