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富國銀行（NYSE：WFC）股票：這家銀行巨頭能否重獲市場主導地位？

富國銀行（NYSE：WFC）股票：這家銀行巨頭能否重獲市場主導地位？

作者 VSTAR Team

2023-08-21

對於知道去哪裡尋找的交易者和投資者來說，金融行業總是充滿著一些有價值的投資機會。這次，我們的重點是富國銀行股票。當前的WFC股票預測表明WFC股票非常值得買入，並且有幾個值得注意的最新發展證明了這一點。

例如，富國銀行最近推出了他們新穎的體育和娛樂計劃，該計劃旨在識別和支持為體育和娛樂領域客戶提供服務的財務顧問。此舉可能會提高銀行的市場地位，並可能吸引更多來自這些行業的客戶，這些客戶尋求了解其獨特財務狀況的顧問。

^{圖片來源：iStock}

此外，在另一項重大進展中，富國銀行宣布其董事會已批准派發每股0.35美元的季度普通股股息。第三季度的股息比上一季度每股增加了0.05美元。季度普通股股息的增加表明富國銀行的財務狀況良好，盈利能力強勁。這一決定也將有利於公司形象，增強投資者信心，並有可能增加投資。

綜上所述，“WFC股票是一項不錯的長期投資嗎？”問題的答案已經很清楚了。和“我應該購買WFC股票嗎？”是一個強烈的肯定。然而，同樣明顯的是，上述消息不足以讓你做出投資決定。因此，請繼續閱讀，以獲得你想要的問題的所有答案：“現在是購買WFC股票的好時機嗎？”

富國銀行公司概況

^{圖片來源：iStock}

富國銀行（Wells Fargo & Company）於1852年3月18日由亨利·威爾斯（Henry Wells）和威廉·法戈（William Fargo）成立。該銀行的總部位於加利福尼亞州舊金山。截至2023年，富國銀行運營四個主要業務部門：消費者銀行和貸款、商業銀行、財富和投資管理以及企業和投資銀行。該銀行目前由首席執行官Charles Scharf領導，他是一位經驗豐富的高管，在金融行業擁有豐富的背景，曾擔任紐約梅隆銀行和Visa Inc.的首席執行官。富國銀行的著名股東包括先鋒集團、貝萊德基金顧問公司和SSgA基金管理公司等。

關鍵里程碑：富國銀行的歷史有幾個重要的里程碑。其中一些最重要的包括以下內容：

1923年，內華達州富國銀行和聯合信託公司聯手成立了富國銀行聯合信託公司。
1995年5月，富國銀行開始向其客戶提供網上銀行服務，從而成為美國首屈一指的金融服務公司。
到1997年，銀行的淨利潤已飆升至13.5億美元。
在新聞周刊雜誌2009年首屆“綠色排名”中，富國銀行的表現優於所有銀行和保險公司，在這些行業中排名第一，在美國500家最大的公司中排名第13位。

富國銀行公司的商業模式和產品/服務

^来源：^富國銀行

富國銀行的主要收入來源來自利息收入和非利息收入。

利息收入：這是公司從其發放的貸款（例如抵押貸款、信用卡以及個人和商業貸款）中收取的利息所獲得的收入。

非利息收入：富國銀行還從非利息來源產生大量收入，其中包括賬戶維護、ATM交易、投資管理和諮詢服務等服務的費用。該銀行還通過財富和投資管理服務以及保險服務的佣金和費用賺取收入。

主要產品和服務

富國銀行為其客戶提供廣泛的金融產品和服務。一些主要內容包括以下內容：

銀行產品：這包括一系列零售銀行服務，例如支票和儲蓄賬戶、CD、借記卡和信用卡以及移動銀行。
貸款和信貸：銀行提供各種類型的貸款，包括住房抵押貸款、汽車貸款和個人信貸額度
投資服務：富國銀行提供財富和投資管理服務、退休服務和經紀服務。
保險服務：該公司還提供不同類型的保險，例如汽車保險、房主保險、人壽保險和傷殘保險。
商業銀行服務：富國銀行為企業提供服務，包括商業貸款、資金管理和投資銀行業務。

通過這種多元化的產品和服務組合，富國銀行可以滿足廣泛的客戶需求，為其擴大的客戶群和收入來源做出貢獻。

富國銀行的財務、增長和估值指標

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WFC股票目前市值為1668.1億美元。截至2023年6月30日的季度，富國銀行淨利潤為46.59億美元，較上年同期大幅增長64.11%。然而，該銀行截至2023年6月30日的12個月淨利潤為150.91億美元，較上年下降9.12%。

截至2023年6月30日的季度，WFC股票營收達到282.00億美元，同比大幅增長53.38%。過去五年，富國銀行的收入出現下滑，從2018年的1010.6億美元下降至2021年的824.07億美元。不過，2022年收入略有反彈至828.59億美元。

截至2023年7月25日，富國銀行的市盈率為10.43。截至2023年6月30日，WFC股票的股本回報率（ROE）為8.32%，高於2023年3月31日的7.34%。

上述數字表明績效有所改善，可能表明業務戰略或降低成本的努力取得了成功。WFC股票的市盈率為10.43，可能表明其定價與其收益相比相對較低，這表明假設收益可持續，該股票被低估。股本回報率的上升也表明富國銀行在從其股本中創造利潤方面變得更加有效。

主要財務比率和指標

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如前所述，WFC股票的市盈率為10.43。然而，摩根大通（JPM）和美國銀行（BAC）等主要競爭對手的市盈率分別為10.42和9.38。此外，WFC股票目前的市盈率為1.78。摩根大通（JPM）的市盈率為2.57，而美國銀行（BAC）的市盈率為1.76。

根據基準情景，富國銀行每股的基本價值為71.71美元。與45.48美元的現有市場價格相比，富國銀行的股票價格明顯低於其內在價值37%。

WFC股票表現分析

WFC股票交易信息

富國銀行公司雖然成立於1852年，但很晚才於1978年10月6日上市。如今，其股票在紐約證券交易所（NYSE）交易，股票代碼為“WFC”。該公司在美國運營並以美元進行交易。紐約證券交易所標準交易時間為東部時間（ET）工作日上午9:30至下午4:00，市場假期除外。

紐約證券交易所的盤前交易通常發生在東部時間上午4:00至上午9:30之間，而盤後交易則發生在東部時間下午4:00至晚上8:00之間。這使投資者有機會對常規市場交易時間之外發布的新聞事件和收益報告做出反應。

股票分割：WFC股票目前已經歷六次分割，最近一次發生在2006年8月14日。

股息：截至2023年7月25日，富國銀行（WFC）過去12個月（TTM）股息支付額為1.20美元。此外，富國銀行目前的股息收益率為2.59%。

WFC自IPO以來的股價表現

^{圖片來源：TradingView}

自IPO以來，WFC股票價格穩步上漲，直至達到44.69的高點。隨後，價格大幅下跌至7.80水平，然後繼續大規模牛市，最終創造了當前WFC股價的歷史新高66.31。這一走勢涵蓋了先前的高點（58.77），該高點在短暫下跌至43.55水平後最終被打破。

但此後，WFC股價再次大幅下跌，一路跌至20.76水平，隨後反彈至60.30水平。目前，WFC股價在45.48水平附近，看起來勢頭強勁。如果WFC股價能夠突破最近的高點60.30，那麼它很有可能繼續突破歷史高點66.31。

WFC股價的主要驅動因素

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有幾個因素可以影響WFC的股價。其中一些包括以下內容：

利率：與其他銀行一樣，富國銀行從貸款利息與存款利息之間的利差中獲利。因此，美聯儲政策利率的變化可能會影響其淨利息收入，從而推動WFC股價上漲。如果美聯儲加息，富國銀行可能會從貸款中賺取更多收入，從而對WFC股價產生積極影響。
監管環境：監管罰款或問題可能會對銀行的盈利能力產生負面影響。例如，2016年的虛假賬戶醜聞損害了富國銀行的聲譽並導致數十億美元的罰款，導致富國銀行股價下跌。
市場情緒：投資者對銀行業或整體市場的態度也會影響股票。例如，有關銀行業增長的積極消息可能會增加投資者對富國銀行的興趣，從而推高富國銀行的股價。

WFC股價預測

分析師對WFC股票的一致建議是買入。24位分析師對WFC股票的12個月價格預測將中位目標定為51.00，最高預測為65.00，最低預測為42.00。這一中位數意味著WFC股票近期交易價格45.48美元的預期漲幅為+12.11%。

挑戰與機遇

富國銀行（WFC）所處行業競爭激烈，其中包括摩根大通（JPM）、美國銀行（BAC）和花旗集團（C）等金融機構。所有這些競爭對手都可能對WFC的股票表現構成重大風險。

例如，摩根大通憑藉其強大的全球影響力和全面的金融服務，經常設定富國銀行必須趕上或超越的行業基準。另一方面，美國銀行憑藉其廣泛的國內網絡和客戶群構成了威脅。

然而，富國銀行確實有其競爭優勢。該銀行業務廣泛，在數字銀行業務方面取得了重大進展。富國銀行廣泛的服務使其能夠交叉銷售並建立長期的客戶關係，這可能會增強富國銀行的股票。

其他可能影響WFC股票的風險包括監管風險和聲譽風險。富國銀行過去曾面臨嚴格的監管審查和罰款，例如廣為人知的未經授權賬戶醜聞。這些行為可能會嚴重損害銀行的聲譽和客戶信任，從而對股價產生負面影響。

成長機會

數字銀行：隨著銀行服務中技術的日益採用，富國銀行面臨著增強其數字平台的重大機會。這可以包括改進在線和移動銀行界面，並納入人工智能支持的財務建議等高級功能。這種數字化轉型可以推動客戶參與並帶來更高的收入，從而對WFC股票產生積極影響。
擴大財富管理服務：富國銀行也有機會發展其財富和投資管理部門。鑑於高淨值個人的增加以及對個性化財富管理服務的興趣日益濃厚，富國銀行可以擴大在這一領域的產品範圍，以增加其市場份額和收入，從而有可能增強WFC股票。

WFC股票的未來展望和擴張

^{來源：富國銀行}

地域擴張：富國銀行可以探索新興市場的增長機會，這些市場正在經歷快速的經濟發展和不斷增長的金融服務需求。例如，向亞洲市場擴張可能會帶來巨大的增長機會，因為那裡的中產階級人口不斷增長，但銀行業務需求未得到滿足。從而對WF股票產生積極影響。
可持續金融：投資決策中越來越重視環境、社會和治理（ESG）因素。這為富國銀行開闢了一條新途徑，因為該銀行可以開發和推廣符合ESG標準的可持續金融產品。例如，富國銀行可以提供更多以ESG為重點的基金，這可以吸引具有環保意識的投資者，並有可能提高WFC股票的價值。

為什麼交易者應該考慮WFC股票

^{來源：富國銀行}

強勁的基本面：富國銀行擁有強勁的資產負債表，並持續報告強勁的財務業績，包括淨利潤數據的改善。該公司強勁的財務狀況，加上其支付股息的歷史記錄，可能為尋求穩定收入流的投資者提供一定程度的確定性。因此，WFC股票成為一個有吸引力的選擇
數字化和創新：富國銀行正在其運營中積極擁抱數字化轉型和創新。該銀行正在投資增強其在線和移動銀行平台及服務。這種對不斷變化的消費者行為和技術進步的適應可能會推動該銀行未來的增長，從而為WFC股票提供上漲潛力。
經濟復甦的風險：作為一家提供廣泛服務的大型銀行，富國銀行處於有利地位，可以從經濟復甦中受益。隨著經濟走強，貸款需求增加，失業率下降，利率可能上升，所有這些都可以提高銀行的利潤率。因此，投資WFC股票可以讓你從經濟反彈中獲益。

WFC股票的交易策略

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想要交易WFC但不確定從哪裡開始？以下是你絕對應該考慮的WFC股票的一些交易指標和策略：

相對強弱指數（RSI）：RSI是動量震盪指標，可用於尋找超賣或超買狀況。例如，從下圖中我們看到，當RSI跌破30時，WFC股票被視為超賣，表明價格可能反彈。相反，RSI高於70表明WFC股票超買，從而引發隨後的價格下跌。

^{圖片來源：TradingView}

移動平均收斂分歧（MACD）：MACD是趨勢跟踪動量指標。當MACD線穿越信號線上方時，可能是WFC股票的看漲信號，而看跌情況則相反。例如，我們從下圖中看到，當MACD線穿越信號線上方時，隨之而來的是看漲走勢。相反，當MACD線穿過信號線下方時，隨之而來的是看跌的價格走勢。

^{圖片來源：TradingView}

雙底形態：雙底形態是看漲反轉形態。如果WFC股票形成這種模式，則可能表明潛在的下降趨勢逆轉。當價格突破阻力位（兩個低點之間的高點）時，該模式得到確認，表明現在可能是買入股票的絕佳時機。相反，如果股價未能突破阻力位，則可能會繼續下跌趨勢。一個典型的例子如下所示：

^{圖片來源：TradingView}

差價合約交易

交易WFC股票的方式有多種，然而差價合約交易具有非常多的優勢：

槓桿：交易差價合約時，你可能會從槓桿中受益。這意味著你只需投入少量資金即可控制大量頭寸，從而可能帶來可觀的利潤。然而，重要的是要記住，槓桿也會放大損失。
保證金交易：差價合約允許保證金交易，這意味著你可以存入總交易價值的一小部分來開倉。這可以提高潛在的投資回報。
賣空：通過差價合約交易，你可以持有WFC股票的空頭頭寸，這使你有可能從價格下跌中獲利。傳統的股票交易通常只允許投資者在價格上漲時獲利。
無所有權：交易差價合約時，你不擁有標的資產（在本例中為WFC股票）。這意味著你不必擔心與所有權相關的責任，例如投票權或股息。

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